Private Finanzplanung

ist eine ganzheitliche Strategie mit ausführlicher Bestandsaufnahme des Vermögens, der persönlichen Lebenssituation, der individuellen Ziele und Wünsche, um die künftige Vermögenssituation (z.B. Vermeidung von Erbschaftsteuerbelastung) zu optimieren. Gegebenenfalls kommen externe Berater hinzu.

Altersvorsorgeplanung

ist die Entwicklung eines Sicherheits- und Vorsorgekonzeptes für ein finanziell abgesichertes Auskommen im Ruhestand. Um in Zukunft finanziell unabhängig zu sein, sind die gesetzliche, betriebliche und private Altersvorsorge zusammen mit einer Betrachtung möglicher Lebensrisiken ( Unfall, Krankheit, Tod) zu analysieren und geeignete Maßnahmen (z.B. zielgerichtete Darlehensrückführung) zu ergreifen.

Vermögensmanagement

ist die intelligente Vermögensplanung unter Beachtung rechtlicher, einkommens- und erbschaftsteuerlicher Besonderheiten, um bei Investitionsentscheidungen eine nachhaltige Nachsteuerrendite zu erzielen. Verantwortungsvoller Umgang bei der Vermögensstrukturierung haben neben Vermögenserhalt und Vermögensmehrung oberste Priorität.